一文讀懂《防范和處置非法集資條例》

 《防范和處置非法集資條例》自2021年5月1日起正式施行，從法律上為人民群眾的“錢袋子”保駕護(hù)航。飛鹿股份帶大家一文讀懂《防范和處置非法集資條例》的主要內(nèi)容。

什么是非法集資？

定義

 未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

 工作原則

 國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

非法集資如何防范？

監(jiān)測(cè)預(yù)警

 地方政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，納入社會(huì)治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。行政主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理。

 嚴(yán)格準(zhǔn)入

 除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

 廣告信息管理

 除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

相關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)，經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

 宣傳教育

 建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制。

地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作；

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)；

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

 如何舉報(bào)

 國(guó)家鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

非法集資如何處置？

調(diào)查認(rèn)定

對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資行為的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

調(diào)查措施

進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證；

詢問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明；

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

 處置措施

 處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

 清退資金

 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

 清退集資資金來(lái)源

 非法集資資金余額。

非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益。

非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益。

非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)。

在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益。

可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

有哪些法律責(zé)任？

 非法集資人

 由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

 非法集資協(xié)助人

 由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí)，先清退集資資金。